Connect with us

Ragam Berita

“Scammers” Model Kejahatan Kerah Putih Zaman Ini

Published

on

Fakta99.com– Ungkapan “kejahatan kerah putih” masih dalam tahap awal ketika kriminolog Edwin Sutherland memperkenalkan istilah tersebut. Pada akhir tahun 1930-an, pencurian hampir seluruhnya terkait dengan orang miskin. Ketika dia melihatnya, rekan-rekan sosiolognya telah sampai pada kesimpulan bahwa kejahatan adalah hasil dari “kelemahan pikiran, penyimpangan psikopat, lingkungan kumuh dan keluarga yang ‘memburuk'”; diyakini bahwa kurang dari 2 persen kejahatan berasal dari golongan masyarakat kelas atas.

Namun, Sutherland percaya bahwa pandangan ini tidak hanya bias, tetapi juga gagal memperhitungkan pencurian yang terjadi di depan mata. “Para ‘baron perampok’ dari paruh terakhir abad ke-19 adalah penjahat kerah putih,” katanya kepada komunitas American Sociological Society pada tahun 1939″.

Pada abad ini, kemajuan teknologi informasi membuka ruang buat kejahatan baru kerah putih. Melalui seseorang atau kelompok yang menipu uang kita dengan cara yang sangat licik dan kotor. Mereka menipu lewat dunia maya atau dunia nyata. Pelakunya bisa orang orang lokal maupun jaringan International yang dikenal dengan ‘Scammers’.

Scammers telah lama memasang skema untuk menekan pelanggan mudah tertipu untuk membeli aset, terutama saham penny, dengan janji manis dan informasi orang dalam. Tapi hari ini, playbook pompa-dan-sampah sedang diterapkan ke perbatasan baru cryptocurrency. “Salah satu hal yang kami lihat di ruang mata uang virtual adalah penerapan skema lama ini untuk perilaku baru,” kata James McDonald, direktur penegak hukum Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas AS.

Skema pompa-dan-dumping yang diperlukan adalah pasar yang diperdagangkan tipis di mana ayunan harga mudah untuk dimanipulasi dan secara tidak proporsional dibandingkan dengan seberapa kecil biaya aset. “Jika saya membeli seratus lembar saham Apple, itu tidak akan memindahkan harga,” kata McDonald. “Tetapi jika ada mata uang baru, jika saya membeli seratus token atau saham, itu bisa menjadi 50 persen dari perdagangan untuk hari itu. Jika harganya 10 sen, itu bisa tiga kali lipat harganya atau lebih. ” Para penipu memulai dengan menginvestasikan sejumlah besar dalam mata uang yang relatif tidak dikenal.

Kemudian mereka menyebarkan informasi yang salah di media sosial, mengklaim, katakanlah, bahwa investor terkenal seperti Warren Buffett berinvestasi dalam mata uang. Mereka mungkin memposting artikel berita palsu yang mengatakan telah diberikan garis kredit oleh bank atau perusahaan seperti Mastercard, dan kemudian menyebarkan tautan ke berita palsu di media sosial – menyebarkan berita di akun Twitter yang dikenal untuk mempromosikan saham, misalnya. Itu risiko jika ceritanya terlalu menarik. Sebuah artikel yang menyatakan bahwa ketua Fed mendukung mata uang yang tidak dikenal untuk Reserve atau bahwa Amerika Serikat akan menggunakan koin tertentu tidak akan dipercaya.

Scammers sering memupuk identitas online di Twitter atau Facebook yang dikenal dengan spesialisasi dalam merekomendasikan mata uang atau pilihan stok – kemudian merekomendasikan yang mereka inginkan untuk dipompa dan menunggu pengikut untuk membelinya. “Kemudian Anda memiliki perdagangan yang menguatkan informasi yang salah,” kata McDonald. “Anda mendapatkan laporan palsu, spike mata uang dan kemudian terlihat dipercaya.” Pemantauan antusiasme untuk mata uang, mereka jual ketika tampaknya berada di puncak. Karena mereka memegang mayoritas mata uang, harganya akan anjlok begitu mereka membuang kepemilikan. “Ini bisa terjadi dalam hitungan menit,” katanya.

Orang yang ingin menyimpan uang mereka dari pemungut pajak akan memindahkannya ke negara asing. Mereka yang cukup kaya bahkan hampir tidak perlu mencari surga pajak semacam itu – peluang akan datang kepada mereka. “Ketika Anda memiliki lebih dari $ 20 juta, maka Anda akan mulai menjadi sasaran oleh lembaga keuangan ini – Anda akan diundang ke acara olahraga seperti golf atau galas,” kata Gabriel Zucman, asisten profesor ekonomi di University of California , Berkeley, dan penulis “The Hidden Wealth of Nations.” “Mereka tidak akan menjual dengan cara agresif, tetapi mereka akan berbicara tentang imunisasi pajak dan strategi hukum.” Hingga krisis keuangan pada tahun 2008, menurut penelitian Zucman, Swiss mengendalikan sekitar 50 persen dari akun “lepas pantai” yang digunakan oleh orang terkaya di dunia; hari ini angka itu kira-kira 25 persen.

Lebih banyak kekayaan kini disimpan di Asia: Singapura dan Hong Kong adalah rumah bagi 30 persen rekening luar negeri yang digunakan, sementara sisanya berada di Karibia, Panama dan Eropa. Seorang pengacara atau penasihat keuangan dapat mendirikan perusahaan kerang. “Ada perantara – firma hukum yang dapat menghubungkan orang ke bank, dan mereka memasok perusahaan-perusahaan shell anonim ini,” kata Zucman. Setelah perusahaan shell didirikan, ia akan mengirim faktur untuk layanan palsu seperti saran investasi. Pembayaran untuk layanan ini kemudian masuk ke rekening bank luar negeri yang melekat pada perusahaan shell. Jejak kertas yang dihasilkan tampak sah.

Zucman memperkirakan bahwa jumlah yang setara dengan 8 persen kekayaan keuangan rumah tangga dunia dipegang, tidak dibayar, di rekening luar negeri – sekitar $ 8,6 triliun pada tahun 2016. “Ada banyak sekali kegelapan,” katanya. “Anda melihat semua kekayaan ini yang ada di atas kertas, dan pihak berwenang tidak memiliki cara yang baik untuk menembus tabir rahasia ini. Mereka bergantung pada kemauan baik para bankir, yang tidak cukup. ” Mengakses uang dalam rekening luar negeri sama mudahnya dengan menggunakan kartu debit dari bank luar negeri atau mengambil pinjaman di Amerika Serikat terhadap aset yang dimiliki di luar negeri. “Anda tidak harus muncul,” kata Zucman. “Itu semua bisa dilakukan dari jarak jauh.”

Mereka yang akan berbagi – dan mungkin mendapatkan keuntungan secara ilegal – kecerdasan ini digunakan untuk bermain di pasar saham diketahui beredar di antara berbagai departemen perusahaan mereka, kata Roomy Khan, mantan analis Intel yang dipenjara karena menyampaikan informasi nonpublik kepada Raj Rajaratnam, pendiri miliarder dan mantan kepala hedge fund Galleon Group dan lainnya. “Saya selalu berusaha membuat koneksi di departemen keuangan perusahaan dan rantai pemasaran,” kata Khan. “Dalam penjualan mereka tahu apa pemesanannya; dalam pemasaran mereka tahu apa yang dicari orang. ”Karena Intel menguasai hampir 90 persen pasar PC untuk microchip ketika dia ada di sana, pengumpulan intelijen yang dia lakukan untuk Rajaratnam memberinya kemampuan untuk memprediksi kekayaan Intel dan seluruh pasar PC .

Ketika datang untuk membeli atau menjual saham berdasarkan prediksi tersebut, insider trader harus menghindari akurat secara konsisten. Terlalu banyak on-the-spot dan out-of-the-ordinary trade yang benar bisa menaikkan bendera. “Pemerintah menganggap pedagang orang dalam,” kata Khan, yang sekarang memberikan pidato kepada perusahaan tentang bahaya perdagangan orang dalam. FBI bukan satu-satunya yang memantau perdagangan yang tidak biasa. Perusahaan bisa mendapat masalah jika mereka memiliki terlalu banyak kebocoran, dan begitu juga dana investasi jika mereka bertindak atas mereka, sehingga kedua jenis bisnis tersebut mencari aktivitas yang mencurigakan.

Lingkaran sosial dan profesional dapat digunakan untuk menarik informasi dari siapa pun yang bersedia membagikan detail rahasia produk atau strategi. “Katakanlah Samsung mengalami masalah baterai, dan jika teman saya mengatakan sesuatu tentang masalah ini, saya akan mulai menyelidikinya. Saya tahu apa yang dicari pasar, ”kata Khan. “Saya akan mengajukan pertanyaan yang lebih banyak dan lebih rinci.” Manipulasi adalah kunci untuk mendapatkan informasi rahasia, tetapi pedagang orang dalam berusaha bersikap santai dan ramah; orang lebih mudah dibujuk untuk berbagi jika mereka dibuat untuk merasa kuat, diinginkan dan termasuk dalam eselon atas masyarakat keuangan. Khan mengatakan: “Saya menggunakan gaya hidup saya, kesuksesan saya, perangkap kesuksesan.”

Perusahaan ilegal mencari segala cara untuk mendapatkan uang mereka kembali ke sirkulasi. Untuk mencuci uang kotor ini di Amerika Serikat mengharuskan mereka untuk “menyusun” simpanan mereka dari uang haram. Bank wajib melaporkan transaksi yang melibatkan $ 10.000 atau lebih dalam bentuk tunai, sehingga setoran mereka harus jauh lebih kecil dari itu. “Penjahat memahami bahwa undang-undang perbankan AS telah menjadi lebih ketat dalam beberapa tahun terakhir,” kata Adam Braverman, pengacara Amerika Serikat untuk Distrik Selatan California. “Mereka dulu menyetor $ 9,999 di 10 atau 20 bank yang berbeda. Sekarang kita mencari kegiatan-kegiatan yang mencurigakan. ”Para pencuci mulut mencoba untuk menghindari memicu penggunaan perangkat lunak bank untuk mempertahankan kontrol anti-pencucian uang dengan memvariasikan deposito mereka berdasarkan jumlah, lokasi – baik secara geografis dan kelembagaan – dan bahkan pengaturan waktu.

Kartu debit prabayar seperti Green Dot menawarkan cara yang lebih anonim (dan kurang padat karya) untuk menggunakan uang kotor ke dalam sistem. “Cara baru organisasi mencuci uang adalah dengan membeli kartu hadiah atau kartu debit yang dapat dijual kembali dan mentransfer uang dengan mudah,” kata Braverman. Karena siapa pun dapat membeli kartu semacam itu di toko obat, misalnya, mereka lebih sulit dilacak daripada deposito bank, yang memerlukan akun. Pembeli masih perlu membatasi berapa banyak mereka memakai kartu debit hingga kurang dari $ 10.000.

Jika para pencinta ingin melakukan hal-hal dengan cara lama, mereka dapat menyelundupkan uang tunai melintasi perbatasan. Sangat baik untuk menyegelnya atau mengemasnya dengan bungkus plastik untuk mengurangi massal – satu juta dolar dapat mengambil banyak ruang – dan menyewa kurir untuk mengangkutnya dalam tas ransel ke negara dengan undang-undang perbankan longgar. Setelah uang masuk, katakanlah, lokasi Amerika Selatan tempat itu, dolar dapat ditukar dengan mata uang lokal di casa de cambio.

Perserikatan Bangsa-Bangsa memperkirakan bahwa hingga $ 1,6 triliun dicuci setiap tahun di seluruh dunia. Budaya pop akan membuat kita percaya bahwa bisnis yang digerakkan oleh uang tunai seperti klub tari, mencuci mobil, dan kasino adalah tempat terbaik untuk membersihkan uang. Berurusan dengan beban menjalankan bisnis yang sah dan membayar pajak sebenarnya bukanlah apa-apa selain easy money. (NYTimes)

Facebook Comments

Ragam Berita

Surabaya Menjadi Tuan Rumah Munas LAPMI ke VIII

Published

on

Fakta99.com – Surabaya – Lembaga Pers Mahasiswa Islam (LAPMI) Pengurus Besar Himpunan Mahasiswa Islam (PB HMI) menggelar Musyawarah Nasional (MUNAS) ke VIII, di Wisma Guru PGRI, Wonokromo, Surabaya, Sabtu (8/9/2018).

Acara yang dihadiri oleh ratusan kader LAPMI HMI lintas daerah serta tamu undangan ini, secara resmi dibuka oleh Ketua Umum PB HMI yang diwakili oleh Ketua Bidang Informasi dan Komunikasi (Infokom), Fauzi Marasabesy. Setelah resmi dibuka, acara dilanjutkan dengan workshop Literasi Media dengan narasumber Staf Khusus Presiden RI Bidang Keagamaaan, Dr. Siti Ruhaini.

Fauzi, mewakili Ketua Umum PB HMI memberikan apresiasi terhadap LAPMI sebagai lembaga semi otonom HMI. Dirinya berharap, dalam Munas kali ini, LAPMI dapat mengkonsolidasikan ide secara nasional, untuk menyamakan persepsi dengan kepemimpinan PB HMI demi mencapai cita-cita HMI.

“PB HMI berharap agar Munas LAPMI ke VIII bisa menghadirkan kepemimpinan seperti yang diharapkan guna melanjutkan perjuangan HMI,” lanjut Kabid Infokom PB HMI tersebut.

Menurutnya, LAPMI sangat bersinergi dengan bidang Kominfo PB HMI. Oleh karenanya menurut Fauzi, fasilitas yang sudah diakses oleh bidang Kominfo PB HMI kedepan bisa diisi ruang-ruang ide yang mencerminkan intelektualitas HMI.

Sementara itu, Direktur LAPMI PB HMI, Muhammad Shofa menjelaskan bahwa, MUNAS LAPMI tidak hanya sekedar regenerasi kepemimpinan, tetapi juga memberikan bekal basis pengetahuan kepada semua kader LAPMI tentang literasi media.

Selain itu, Shofa juga mengajak semua anggota LAPMI untuk menggebyarkan kembali islam washatiyah yang pernah lahir dari rahim HMI namun dilupakan oleh kader HMI saat ini. “Maka, momentum munas ini kita akan mengambil kembali wacana Islam Washatiyah yang pernah diWacanakan para pendahulu HMI,” tegasnya.

Munas merupakan forum pengambilan keputusan tertinggi bagi LAPMI PB HMI untuk menetapkan Pedoman Dasar/Pedoman Rumah Tangga, Menyampaikan Laporan Pertanggungjawaban, serta menetapkan Formateur dan Mide Formateur. Setelah resmi dibuka, nantinya akan dilanjutkan agenda sidang pleno Munas ke VIII LAPMI PB HMI hingga ditutup pada tanggal 12 September 2018.

Facebook Comments

Continue Reading

Ragam Berita

Arnita Rodelina Mahasiswi IPB Dicabut Beasiswa Karena Masuk Agama Islam

Published

on

Fakta99.com – Rektor Institut Pertanian Bogor (IPB) Arif Satria mengatakan pihaknya akan mengusahakan agar Arnita Rodelina Turnip tahun ini bisa melanjutkan kuliah kembali di IPB. Arnita adalah mahasiswi IPB mendapat beasiswa dari Pemerintah Kabupaten Simalungun, Sumatera Utara, lalu beasiswa itu dicabut secara sepihak oleh Pemkab Simalungun diduga karena Arnita pindah agama menjadi Islam.

Akibat penghentian beasiswa itu, Arnita tidak melanjutkan kuliah di IPB sejak semester 2 karena tidak sanggup membayar biaya kuliah. Ia pun harus menunggak biaya ke IPB hingga mencapai Rp 55 juta. Arnita tercatat sebagai mahasiswi Fakultas Kehutanan di IPB angkatan 2015.

“Saya kira lagi diproses, Insya Allah bisa (kuliah lagi di IPB). Jadi statusnya kan bukan DO (Drof Out), tapi (mahasiswa) nonaktif. Dan dia punya semangat belajar tinggi dan bagus, ya kita aktivasi, dia mengajukan aktivasi, kita proses,” kata Arif dikutip Fakta99.com dari kumparan, Rabu (01/08/2018).

Arif menyatakan pihaknya saat ini akan fokus mengusahakan agar Arnita bisa kuliah kembali di IPB, sehingga untuk tunggakan uang yang dimiliki Arnita dapat dibicarakan kembali dengan pihak terkait lainnya. “Yang penting yang bersangkutan bisa aktif kembali, soal biaya dan sebagainya, itu kita selesaikan,” ucap Arif.

Semenjak tidak kuliah di IPB, Arnita mengambil kuliah kembali di Universitas Muhammadiyah Prof. Hamka (UHAMKA) Jakarta, namun Artina mengutarakan niatnya untuk kuliah kembali di IPB. Menanggapi hal itu, Arif mengemukakan pihaknya menyerahkan kepada Arnita sebagai sebuah pilihan.

“Mau pindah atau gimana ya terserah dia. Tapi yang jelas saya hanya usaha dengan beliau untuk urusan akademik saja. Aktivasi lagi, proses, enggak ada masalah,” tuturnya.

Arif menegaskan IPB tidak tahu menahu dengan adanya penghentian beasiswa yang dilakukan oleh Pemkab Simalungun karena dugaan Arnita pindah agama. Ia mengaku sudah mengirim surat konfirmasi kepada Pemkab Simalungun namun tidak mendapat jawaban yang pasti.

“Kurang tau (soal kasus ini). Kami udah minta surat untuk konfirmasi, emang tidak ada jawaban yang pasti, sebenernya kejadian ini kan tidak hanya satu, tapi beberapa. Artinya ada kabupaten yang memutus beasiswa itu bukan hanya ini aja, kadang-kadang ada pergantian kepemimpinan, bupati dan sebagainya. Ada faktor seperti itu, sehingga enggak diteruskan,” paparnya.

“Sebenarnya enggak ada masalah dengan IPB, dan sekarang sudah diproses untuk diaktivasi (status mahasiswa Arnita),” ujar Arif.

Penghentian pemberian Beasiswa Utusan Daerah (BUD) Pemerintah Kabupaten Simalungun, Sumatera Utara, kepada Arnita Rodelina Turnip menuai polemik. Sebab, ada dugaan penghentian beasiswa itu lantaran Arnita berpindah agama menjadi Islam. Kejadian itu terungkap saat ibunda Arnita bernama Lisnawati (43), warga Desa Bangun Raya, Simalungun, mengadu kepada Ombudsman RI Perwakilan Sumatera Utara.

Arnita menyakini Pemkab Simalungun mencabut beasiswa itu sejak dia memutuskan untuk menjadi seorang Muslim. Hal itu disebabkan karena tak ada satu poin pun pelanggaran yang dia lakukan saat menerima beasiswa tersebut.

“Saya tidak melanggar satu pun dari MoU. Indeks Prestasi (IP) saya di atas 2,5. Saya juga membuat Laporan Pertanggung Jawaban (LPJ), tapi di semester dua, teman-teman saya dananya cair, saya doang yang tidak. Namun saya tetap kuliah lanjut semester tiga hingga lanjut UTS,” kata Arnita, Selasa (31/7).

MoU yang dimaksud Arnita adalah surat pernyataan yang ditanda tangani di atas materai olehnya pada 2015 silam. Dalam surat pernyataan itu, disebutkan bahwa penerima beasiswa akan gugur apabila tidak mendapat IP tak lebih dari 2,5, dikeluarkan dari kampus (dropped out), hingga tidak menyelesaikan laporan pertanggungjawaban.

Pemerintah Kabupaten Simalungun membantah pemberhentian program beasiswa kepada Arnita dengan alasan pindah agama. Sekretaris Daerah Pemkab Simalungun, Gideon Purba mengungkapkan alasan pemberhentian beasiswa tersebut dikarenakan Arnita sempat tidak aktif kuliah.

“Jadi begini, bukan karena itu (pindah agama), tapi memang dia enggak aktif kuliah, gitu aja,” ujar Gideon kepada kumparan, Selasa (31/7).

Sementara Kepala Ombudsman Abyadi Siregar mengatakan pihaknya akan menindaklanjuti terkait laporan itu. “Ini kasus sangat sensitif. Laporannya ke Ombudsman, ada kebijakan Pemkab Simalungun diduga berbau SARA (Suku, Agama, Ras, dan Antargolongan),” kata Abyadi dalam keterangan yang diterima kumparan, Senin (30/07/18).

Dikutip dari kumaran

Facebook Comments

Continue Reading

Ragam Berita

UGM, UI Hingga UGM Masuk Daftar 200 Universitas Terbaik Asia

Published

on

Fakta99.com – Lembaga pemeringkat, 4ICU Uni Rank, kembali merilis data peringkat 200 universitas terbaik di Asia. Terdapat 8 universitas asal Indonesia yang masuk daftar tersebut.

Pemeringkatan 4ICU adalah lembaga dunia yang merangking seluruh Universitas di dunia dinilai dari berbagai faktor, seperti secara resmi diakui, berlisensi dan atau diakreditasi oleh badan-badan nasional atau regional seperti Departemen Pendidikan Tinggi atau organisasi akreditasi yang diakui pemerintah.

Resmi berlisensi atau berwenang untuk memberikan setidaknya gelar sarjana empat tahun (Gelar Sarjana) dan atau gelar pascasarjana (Gelar Master dan Doktor). Menyediakan program pendidikan tinggi terutama dalam format pembelajaran tatap muka tradisional yang disampaikan melalui fasilitas di tempat.

Berdasarkan perhitungan 4ICU Uni Rank, terdapat 8 universitas negeri yang masuk perhitungan. Berikut ini daftarnya tahun 2018 seperti dilansir laman resmi 4icu, Jakarta, Senin (30/7/2018)

  1. Universitas Gajah Mada di posisi 43;

  2. Universitas Indonesia di posisi 107;

  3. Universitas Sebelas Maret di posisi 120;

  4. Universitas Diponegoro di posisi 171;

  5. Institut Pertanian Bogor di posisi 175;

  6. Universitas Brawijaya di posisi 181;

  7. Universitas Airlangga di posisi 184; dan

  8. Universitas Negeri Yogyakarta di posisi 190.

Facebook Comments

Continue Reading

Iklan

Trending